Uma empresa de consultoria financeira está analisando a viabilidade de um projeto de investimento e precisa calcular a taxa real de retorno. Para isso, contrata um especialista que se depara com a seguinte situação:

• O projeto exige um investimento inicial de R$ 500.000,00 e promete um retorno líquido de R$ 620.000,00 após um ano.
• No mesmo período, a inflação medida pelo IPCA foi de 4,5%.
• Paralelamente, a empresa possui uma dívida de R$ 200.000,00 contratada a juros compostos de 12% ao ano, com pagamento único ao final de dois anos.

Com base nessas informações, o especialista precisa determinar a taxa real anual do projeto e o montante a ser pago pela dívida ao final do período, considerando que a inflação se mantenha constante em 4,5% ao ano. Os valores corretos são, respectivamente: